甘肃省火灾高危单位消防安全管理规定
甘肃省人民政府
甘肃省人民政府令
第105号
《甘肃省火灾高危单位消防安全管理规定》已经2013年10月11日省人民政府第26次常务会议讨论通过，现予公布。自2014年1月1日起施行。
省 长 刘伟平
2013年10月16日
甘肃省火灾高危单位消防安全管理规定
第一条 为了加强火灾高危单位消防安全管理，预防和减少火灾危害，保障人身、财产安全，根据《中华人民共和国消防法》、《甘肃省消防条例》等有关法律法规，结合本省实际，制定本规定。
第二条 本省行政区域内火灾高危单位的消防安全管理活动，适用本规定。
第三条 各级人民政府负责协调、解决本行政区域内火灾高危单位监督管理中的重大问题，加强公共消防基础设施建设，做好火灾扑救和应急救援的保障工作。
第四条 县级以上人民政府公安机关对本行政区域火灾高危单位消防工作实施监督管理，并由本级人民政府公安机关消防机构负责实施。
县级以上人民政府教育、建设、安监、工商、质监、人防、文化、卫生、旅游等部门应当在各自职责范围内，依法加强对火灾高危单位的消防安全监管，督促做好消防安全工作。
第五条 公安机关消防机构应当加强对火灾高危单位的监督检查，每年检查不少于2次；对消防安全评估状况良好和具有较高消防安全信用等级的单位，每年检查不少于1次。
第六条 火灾高危单位应当贯彻预防为主、防消结合的消防工作方针，坚持安全自查、隐患自除、责任自负的原则，实行消防安全责任制，加强消防管理，保障消防安全。
第七条 本规定所称火灾高危单位是指容易发生火灾，而且发生火灾可能造成重大人员伤亡或者财产损失的人员密集、易燃易爆场所和高层、地下公共建筑等。包括下列单位和场所：
（一）建筑总面积2万平方米或者单层建筑面积1万平方米以上的宾馆、饭店、商场、市场；
（二）建筑总面积1万5千平方米以上的民用机场航站楼、客运车站候车室；
（三）建筑总面积1万平方米以上的体育场馆、会堂，公共展览馆、博物馆的展示厅；
（四）建筑总面积5千平方米以上的影剧院、图书馆、养老院、福利院、医院、疗养院、宗教活动场所、劳动密集型企业的生产车间和员工集体宿舍、学校的教学楼和宿舍；
（五）建筑总面积2千平方米以上的托儿所、幼儿园、儿童游乐厅等室内儿童活动场所；
（六）建筑总面积1千5百平方米以上的歌舞厅、录像厅、游艺厅、桑拿浴室、网吧、酒吧等公共娱乐场所和具有娱乐功能的餐馆、茶馆、咖啡厅等休闲场所；
（七）总储量1万立方米以上的甲、乙类易燃气体或者总储量3万立方米以上的甲、乙、丙类易燃可燃液体的生产、储存、经营单位；
（八）建筑总面积1万平方米以上的生产、储存、经营甲、乙类可燃固体、可燃纤维的单位；
（九）单体建筑面积大于4万平方米或者建筑高度1百米以上的高层公共建筑；
（十）建筑面积5千平方米以上的地下公共建筑和人防工程；
（十一）储存可燃物资的大型储备仓库、基地；
（十二）单机容量30万千瓦以上或者总装机容量100万千瓦以上的大型发电厂；
（十三）采用木结构或者砖木结构的全国重点文物保护单位；
（十四）其他容易发生火灾且一旦发生火灾可能造成重大人身伤亡或者财产损失的单位。
第八条 火灾高危单位应当建立健全消防安全制度，实行逐级和岗位消防安全责任制，确定消防安全责任人，依法落实消防安全工作责任。
第九条 火灾高危单位应当依法建立专职消防队或者志愿消防队，配备相应的消防器材和装备，结合本单位实际，制定灭火和应急疏散预案，定期实施演练。
第十条 火灾高危单位的法定代表人或者主要负责人是本单位的消防安全第一责任人，全面负责消防安全工作，并履行下列职责：
（一）贯彻落实消防法律、法规和规章；
（二）确定消防工作机构，制定年度消防工作计划、安排工作经费，定期组织召开消防安全工作会议；
（三）签订岗位消防工作目标责任书；
（四）组织开展消防安全检查和落实重大火灾隐患整改措施，及时处理涉及消防安全的重大问题；
（五）组织制定灭火和应急疏散预案，定期实施演练；
（六）法律、法规规定的其他消防安全职责。
第十一条 火灾高危单位应当明确消防安全管理人，协助消防安全责任人负责消防安全工作，并履行下列职责：
（一）组织实施日常消防安全管理工作；
（二）制定、落实消防安全制度和操作规程；
（三）组织实施消防安全检查和火灾隐患整改工作；
（四）组织管理专职消防队，定期对专职消防队进行消防知识和灭火技能培训、考核；
（五）组织开展消防宣传教育培训，组织灭火应急预案的实施和演练；
（六）消防安全责任人委托的其他消防安全管理工作。
第十二条 火灾高危单位应当确定消防安全员，负责日常消防安全管理，并履行下列职责：
（一）组织实施消防设施、灭火器材和消防安全标识标牌的维护保养，确保其完好有效；
（二）监督检查各岗位消防安全责任的落实情况；
（三）确定消防安全重点部位，开展日常防火检查、巡查，确保疏散通道和安全出口畅通，及时发现火灾隐患，落实整改措施；
（四）监督检查有关部门做好易燃易爆等危险品的储存、使用和管理工作，做好动用明火作业的现场监护工作；
（五）加强消防培训，普及消防知识，提高员工扑救初起火灾和逃生自救的能力；
（六）推进消防安全技术防范工作，做好技术防范人员岗前消防安全培训工作；
（七）建立健全消防工作档案及消防安全隐患检查、整改台账；
（八）按照工作要求上报有关信息数据；
（九）协助公安机关消防机构调查处理火灾事故，协助有关部门做好火灾事故处理及善后工作。
第十三条 对于有两个以上产权单位和使用单位的建筑物，各产权单位、使用单位对消防车通道、涉及公共消防安全的疏散设施和其他建筑消防设施应当明确管理责任，可以委托，实行统一管理。
同一建筑由两个以上火灾高危单位管理或者使用的，应当书面明确各方的消防安全责任，同时制定联合灭火和应急疏散预案。
第十四条 火灾高危单位所使用的建（构）筑物应当具备相应的耐火等级，按照国家消防技术标准要求配置消防设施，落实防火、防烟分隔，设置疏散通道和安全出口，其外墙保温材料应当符合国家有关规定。
任何单位和个人不得擅自变更依法核准的建设工程消防设计，不得降低配置标准，不得擅自挪用、拆除、停用建筑消防设施。
第十五条 火灾高危单位的建筑构件、建筑材料和室内装修、装饰材料的防火性能应当符合国家标准；没有国家标准的，应当符合行业标准。
第十六条 火灾高危单位不得设置影响逃生、建筑防火防烟性能和灭火救援的障碍物。
第十七条 属于易燃易爆的火灾高危单位应当划分爆炸和火灾危险区域，设立明显警示标识，设置防雷、防静电设施，严禁使用明火，严防因摩擦和撞击产生静电、机械火花引发的火灾爆炸事故。
爆炸和火灾危险区域内电气设备的选型、安装、电力线路敷设应当符合国家爆炸和火灾危险环境电力装置设计规范。
第十八条 火灾高危单位的动力、照明用电应当与消防用电分开设置，由具有资质的施工单位和持有电气安装资质证的电工负责安装、检查和维护。任何单位和个人不得擅自更改电气线路或者增加用电负荷。
第十九条 火灾高危单位的值班室应当设置在首层靠外墙部位，并设置直通室外的安全出口，不得设置在营业场所和具有爆炸危险的区域内。
第二十条 火灾高危单位的消防控制室应当严格执行国家有关规定，实行24小时双人值班制度，值班人员持证上岗。
值班人员应当严格落实消防控制室管理和应急程序规定，熟悉消防控制室设备及其联动设施的功能，具备相应的操作技能。
第二十一条 火灾高危单位应当加强防火检查、巡查，及时发现和消除火灾隐患，保证安全出口、疏散通道畅通，安全疏散指示标志、应急照明完好，消防设施、器材和消防安全标志完好有效。
第二十二条 设有建筑消防设施的火灾高危单位，应当每年经具有相应资质的检测机构对建筑消防设施进行全面检测，定期对建筑消防设施进行维护保养，确保消防设施完好有效。
第二十三条 火灾高危单位应当根据火灾危险性，配备必要的急救、逃生和个人防护器材。
鼓励在高层、多层建筑的人员相对集中的窗口部位设置缓降逃生装置。
第二十四条 火灾高危单位应当对动用明火实行严格的消防安全管理。
禁止在具有火灾、爆炸危险的场所使用明火。因施工、检修等特殊情况需要进行电、气焊等明火作业的，应当经过本单位消防安全管理人批准。动火部门和人员应当按照单位的用火管理制度，落实现场监护人员和措施，在确认无火灾、爆炸危险后方可动火施工。
公众聚集场所或者有两个以上产权单位和使用单位的建筑物，局部施工需要使用明火时，施工单位和使用单位应当共同采取措施，将施工区和使用区进行防火分隔，清除动火区域的易燃、可燃物，配置消防器材，专人监护，保证施工及使用范围的消防安全。
公共娱乐场所在营业期间禁止动用明火施工。
第二十五条 火灾高危单位应当每年委托具有相应资质的消防安全评估机构对其消防安全状况进行评估。消防安全评估内容主要包括单位消防安全管理、建（构）筑物防火性能、消防设施运行和从业人员消防安全素质等。
公安机关消防机构应当定期将辖区火灾高危单位消防安全评估结果向社会公布。
第二十六条 鼓励火灾高危单位积极投保火灾公众责任保险。
保险公司可以对投保的火灾高危单位的消防安全状况进行实地检查，对不安全因素和隐患提出书面整改建议，并告知当地公安机关消防机构。
第二十七条 火灾高危单位应当建立消防管理档案和信息报送制度，落实消防安全管理人员信息、消防设施维护保养和消防安全自我评估等报告制度。
第二十八条 生产、储存、使用易燃易爆化学危险品的火灾高危单位，应当根据其生产、储存、使用化学危险品的种类和危险特性，在作业场所设置相应的防火、防爆、防雷、防静电、通风等安全设施设备，并设置明显的安全警示标志。
第二十九条 火灾高危单位应当加强消防宣传教育培训工作，提高员工检查消除火灾隐患、扑救初起火灾、组织人员疏散逃生的能力。
第三十条 火灾高危单位消防安全第一责任人、消防安全管理人、消防安全员应当参加社会消防安全培训。
火灾高危单位应当每半年组织开展一次全员消防安全培训。消防培训主要包括以下内容：
（一）有关消防法律、法规、规章和管理制度；
（二）本单位、本岗位的火灾危险性和防火措施；
（三）建筑消防设施、灭火器材的性能、使用方法和操作程序；
（四）报火警、扑救初起火灾、应急疏散和自救逃生的知识、技能；
（五）安全疏散路线，引导人员疏散的程序和方法；
（六）灭火和应急疏散预案的内容、操作程序。
员工须经岗前消防教育和技能培训后方可上岗。
第三十一条 火灾高危单位违反本规定的行为，法律法规已有处理规定的，从其规定。
第三十二条 本规定自2014年1月1日起施行。
交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知
交通银行
交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知
1994年6月3日，交通银行
交通银行各分支行，驻北京办事处，各筹备组；中国太平洋保险公司：
根据中国人民银行银发〔1994〕38号《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》的要求，结合交通银行资金营运特点，总行制定了《交通银行资产负债比例管理办法》，现印发给你们，请按照执行。
各行在执行上述《办法》中遇到的问题，请及时向总行汇报。以前总行印发的有关规定凡与《办法》相抵触的，以本《办法》为准。
附：交通银行资产负债比例管理办法
第一章 总 则
第一条 根据中国人民银行对商业银行资产负债比例管理的规定，为把我行办成规范化的商业银行，按照一级法人体制的要求，借鉴国外商业银行的先进经验，结合我行资产负债比例管理的具体情况，特制定本办法。
第二条 实施资产负债比例管理的目的是：进一步加强信贷资金管理，完善我行自主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、自我约束和自我发展的经营机制，实现信贷资产流动性、安全性和盈利性最佳组合的经营目标。
第三条 交通银行资产负债比例管理的基本原则是：统一管理，分类指导，灵活调度，监控考核。
第二章 指标体系
第四条 参照中国人民银行下达的《商业银行资产负债比例管理暂行监控指标》，确定以下九项指标为交通银行全行资产负债比例管理监控指标，并以总行为单位全行统一考核。
一、资本充足率指标：资本总额与加权风险资产总额的比例不得低于8％，其中核心资本不得低于4％。
二、存贷款比例指标：各项贷款与各项存款之比不得超过75％。
三、中长期货款比例指标：一年期以上（含一年期）的中长期贷款与一年期以上的存款之比不得超过120％。
四、资产流动性比例指标：流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25％。
五、备付金率指标：在人民银行备付金存款和库存现金与各项存款之比不得低于5％。
六、单个贷款比例指标：（1）对同一借款客户的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过15％；（2）对最大十家客户发放的贷款总额不得超过银行资本总额的50％。
七、拆借资金比例指标：拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％；拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％。
八、对股东贷款比例：向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100％。
九、贷款质量指标：逾期贷款余额与各项贷款余额之比不得超过6％，呆滞贷款不得超过3％，呆帐贷款不得超过0．5％。
第五条 为保证全行资产负债比例管理监控指标的顺利实施，按照中国人民银行监管办法和我行实际情况，监控指标由总行分解到各分支行，并以此作为考核的依据。
一、营运资金充足率指标：营运资金总额与加权风险资产总额（含本外币）的比例不得低于8％。
二、存贷款比例指标：（1）人民币各项贷款余额与人民币各项存款余额之比不得超过75％。（2）各项外汇贷款余额与各项外汇存款加外汇营运资金余额的比例，最高不超过80％。
三、中长期贷款比例指标：（1）一年期以上（含一年期）的中长期人民币贷款与一年期以上的人民币存款之比不得超过120％。（2）中长期外汇贷款余额（不含委托贷款）与各项外汇贷款余额的比例最高不超过40％。
四、资产流动性比例指标：流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25％。
五、备付金率指标：在中央银行备付金存款加现金与各项存款之比不得低于5％。
六、单个贷款比例指标：对同一借款客户的贷款余额与银行营运资金之比不得超过25％。对一些大型骨干企业的贷款，经上一级行批准可放宽到50％，超过50％的一律报总行核批。
七、拆借资金比例指标：人民币拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％；折出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％。
八、对股东贷款比例指标：向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100％。（此项指标暂不考核，但要统计上报）。
九、贷款质量指标（含本外币）：逾期贷款余额与各项贷款余额的比例控制在6％以内，呆滞贷款的比例控制在3％以内，呆帐贷款的比例控制在0．5％以内。
十、可购置固定资产指标：用于购置固定资产（含在建工程）的资金与营运资金的比例不超过30％。
十一、投资限额指标：用于投资的资金与营运资金的比例不超过30％。
十二、本息回收率指标：已收利息与到期利息的比例不低于90％，已收本金与到期本金的比例不低于90％。
十三、经营收益率指标：当年利润与资产总额的比例不低于1％，与营运资金的比例不低于15％。
第六条 各项比例管理指标的计算，均按总行统一规定的口径，各行不得自行改动。
第三章 分类管理
第七条 根据各行资产负债比例管理工作水平、信贷资产质量、以及存贷款比例指标执行情况进行分类管理，并视各行管理水平的提高情况逐步放开，对分类管理的行每年进行一次调整。
第八条 对资产负债管理工作做得较好，存款增加比较稳定，信贷资产质量比较高，存贷款比例指标使用合理的行，实行完全的比例管理，由总行核定比例、自我控制、按月监控、按季考核。
第九条 对资产负债管理工作一般水平的行，实行贷款限额控制下的比例管理，参照各行年度（季度）信贷计划和存贷款比例指标，全年亮底、限额管理、调节比例、按月监控、按季考核。
第十条 对资产负债管理工作较差，存贷款比例指标偏高的行，仍实行贷款限额下的规模管理，根据存款增长情况，按季下达贷款规模，逐步降低存贷款比例。
第十一条 为加强对全行的调控能力，根据中国人民银行核给我行的存贷比例，按存量提取5％作为全行机动贷款规模，集中力量办一些有影响的国家重点建设项目和联合贷款项目，以及总行投资等其他方面的需要。
第四章 监控措施
第十二条 资产负债比例管理，由总行实行统一管理、统一考核，管辖行负责辖内行的日常监控。
第十三条 资产负债比例管理的运作规程是：按月统计、按月监控、按季考核、核定比例、适时调节。
第十四条 对实行完全比例管理的行，总行年初一次核定比例，自我控制，由上一级行负责监控。
第十五条 对贷款限额控制下的比例管理行，总行按季对管辖分行全辖下达贷款限额和比例控制指标，由管辖分行负责分解到辖内各行，抄报总行备案。
第十六条 对贷款限额控制下的规模管理行和当年新开行，根据年度（季度）信贷计划和存贷款比例指标执行情况，总行按季下达贷款规模，由管辖分行分解到辖内有关行，抄报总行备案。
第十七条 各行应按照比例管理要求，认真编制年度（季度）信贷收支计划和资产负债比例管理自控目标，逐级上报管辖分行，管辖分行、直属分行于年末（季末）前10日上报总行。
第十八条 根据中国人民银行规定，固定资产贷款仍实行指令性计划管理，固定资产贷款项目按规定程序报经总行审批，并纳入各行比例管理。承担国家重大建设项目贷款，金额在5000万元以上的分支行，总行适当调增其存贷款比例。
第十九条 各行要根据总行制定的统一报表，认真编制、全面反映资产负债比例管理执行情况，务必做到数据准确、口径统一、情况真实。
各管辖分行要加强对辖内行资产负债比例管理执行情况的分析考核，统计报表于月初八日前、分析报告于季初十日前上报总行综合计划部。
第五章 组织机构
第二十条 总行设资产负债管理委员会，负责全行资产负债管理工作，督促经营风险的防范，并对全行经营管理状况进行监督、评价，提出建议和措施。资产负债比例管理的具体工作，在行长的领导下，由各职能部门组织实施。
资产负债管理委员会由行长（副行长）任主任，其他成员包括：计划、财会、信贷、信托、稽核、外汇信贷、国外业务、电脑、研究开发、办公室等部门的负责人。
第二十一条 建立资产负债管理委员会会议制度。每季度举行一次例会，于季后一个月召开。
会议一般程序是：听取资产负债管理委员会对全行资产负债管理状况检查分析的报告，重点讨论资产负债管理中存在的问题和改进措施。
第二十二条 资产负债管理委员会的日常办事机构设在综合计划部门，各行应配备一名专职资产负债管理员。综合计划部门负责全行资产负债比例管理的归口统计、检查、分析与考核，同时做好资产负债管理委员会例会的准备工作。
第二十三条 资产负债管理委员会各成员部门，要根据各自的业务分工，对各类资产的流动性、安全性和盈利性进行系统分析，并提供有质量的综合分析报告。
第六章 奖罚规定
第二十四条 各行比例管理指标的执行情况，要作为分支行经营等级评估考核的主要依据，并纳入各行公益金和奖金分配的主要考核内容（办法另订）。
第二十五条 对违反本办法的分支行，总行视情况给予通报批评，限期调整资产负债结构；问题严重的，核减存贷款比例指标和限制有关业务的开展。
第七章 附 则
第二十六条 各管辖分行、直属分行和实行完全比例管理的行可按照本办法制定实施细则，报总行备案。
第二十七条 本办法适用于管辖分行、直属分行及各分支行办理的各项本外币业务。
第二十八条 本办法由交通银行总行资产负债管理委员会负责解释修订。
第二十九条 本办法自1994年7月1日起执行。
附件：一 关于分类管理办法的说明
一、分类管理的指导原则
资产负债比例管理是商业银行为规避风险，采取自我约束、自我控制的内部管理运行机制。中国人民银行从1994年起逐步对我行实行完全的资产负债比例管理。但由于各分支行建行时间不一，管理水平的高低，对资产负债管理工作客观上存在一定差距。因此，总行根据各行资产负
债比例管理的具体情况，进行分类指导、分类管理，并对分类管理的行一年一定，每年进行一次调整。
二、分类管理的划类依据
参照资产负债比例管理中与贷款管理相关的指标，以及兼顾资金的流动性，存款总量等情况，具体考核以下指标：
1．存款总量；
2．存贷款比例指标；
3．有问题贷款比例（逾期＋呆滞＋呆帐）；
4．备付金率。
三、实行完全比例管理的行，划类标准：
1．存款总量 存款余额在10亿元以上；
2．存贷款比例≤75％；
3．有问题贷款比例≤9．5％；
4．备付金率≥5％。
以上四项指标要求全部达标，不可缺一。
四、实行贷款限额控制下的比例管理行，划类标准：
1．存款余额在2亿元（含2亿元）以上的；
2．凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中，有一项指标未达标的。
五、实行贷款限额控制下的规模管理行，划类标准：
1．存款余额在2亿元（不含2亿元）以下的；
2．凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中，有二项指标未达标的。
六、考核指标的时间界线，以每年12月末统计报表数据为准。
附件：二 交通银行资产负债比例管理指标计算公式及数据来源
（一）营运资金充足率指标：
总行划拨营运资金季度平均余额
1．------------------------------≥8％
加权风险资产季度平均余额
总行划拨外汇营运资金季度平均余额
2．----------------------------------≥8％
外汇资产季度平均余额
总行划拨营运资金：同期会计报表中“559总行划拨营运资金”会计科目余额。
加权风险资产总额：各项资产乘以风险权数之和。
总行划拨外汇营运资金：同期外汇会计报表中“5512外汇营运资金”会计科目余额。
外汇资产总额：同期交通银行外汇资产负债表中“资产总额”期末数。
（二）存贷款比例指标：
人民币各项贷款余额
1．--------------------≤75％
人民币各项存款余额
各项外汇贷款余额
2．------------------------------------≤80％
（各项外汇存款＋外汇营运资金）余额
人民币各项贷款：同期会计报表中“123短期贷款，124中长期贷款，125公共企业贷款，126抵押贷款，127贴现，128逾期贷款，321信托贷款，351应收租赁款，531活存透支（借方），1424其他股权投资”各科目余额合计。
人民币各项存款：同期会计报表中“201活期存款，205定期存款，211活期储蓄存款，215定期储蓄存款，421信托存款，531活存透支（贷方）”各科目余额之和加“431委托存款与331委托贷款”两科目轧差后贷方余额。
各项外汇贷款：同期外汇会计报表中“123短期贷款，124中长期贷款，125公共企业贷款，126抵押贷款，127贴现，128逾期贷款，351应收租赁款，131进出口押汇”各科目余额之和，加“531活存透支（借方）”余额。
各项外汇存款：同期外汇会计报表中“201活期存款、205定期存款、211活期储蓄存款、215定期储蓄存款、421信托存款、251保证金、221机关团体一般存款、531活存透支（贷方）”各科目余额合计。
（三）中长期贷款比例指标：
一年以上（含一年期）人民币贷款平均余额
1．----------------------------------------------≤120％
余期一年以上（含一年期）人民币存款平均余额
中长期外汇贷款平均余额
2．------------------------≤40％
各项外汇贷款平均余额
一年以上人民币贷款：同期本币会计报表“124中长期贷款，1262长期抵押贷款，1263住宅抵押贷款”三科目余额之和。
一年以上人民币存款：同期本币会计报表“205定期存款，215定期储蓄存款”两科目余额之和。
中长期外汇贷款：同期外汇会计报表“124中长期贷款，1262长期抵押贷款，1263住宅抵押贷款”。三科目余额之和。
（四）资产流动性比率指标：
流动性资产平均余额
--------------------≥25％
流动性负债平均余额
流动性资产：指一个月内（含一个月）可变现的资产。包括库存现金、在人民银行存款、存放同业款、国库券、一个月内到期的同业净拆出款、一个月内到期的贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券。
其中，库存现金：同期会计报表“101现金”科目余额。
在人民银行存款：同期会计报表“1111存放中央银行款”“1113缴存中央银行款”两科目余额合计。
存放同业款：同期会计报表“112存放同业款”科目余额。
国库券、一个月到期的同业净拆出款、一个月内到期贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券，需专项统计。
流动性负债：指一个月内（含一个月）到期的存款、同业净拆入款，需专项统计。
（五）备付金率指标：
（在中央银行备付金存款＋现金）平均余额
----------------------------------------≥5％
各项存款平均余额
在中央银行备付金存款：同期会计报表“1111存放中央银行款”科目余额。
（六）单个贷款比例指标：
对同一借款客户贷款余额
------------------------≤25％
营运资金
对同一借款客户贷款余额：需专项统计。
（七）拆借资金比例指标：
人民币拆入资金余额
1．--------------------≤4％
各项存款余额
人民币拆出资金余额
2．------------------------------------------------≤8％
（各项存款--存款准备金--备付金--联行占款）余额
拆入资金：同期会计报表中：241同业拆入，242金融性公司拆入两科目余额合计数。
拆出资金：同期会计报表中：121拆放同业，122拆放金融性公司两科目余额合计数。
存款准备金：同期会计报表：“1113缴存中央银行款”科目余额。
联行占款：同期会计报表（存放联行款）中：113存放国内联行，233国内联行存放，503内部往来科目余额轧差后借方余额减（联行存放款）113存放国内联行，233国内联行存放，503内部往来科目余额轧差后贷方余额。
（八）对股东贷款比例指标：
对股东贷款余额
----------------------≤100％
该股东已缴纳股金总额
对股东贷款余额：需专项统计。
该股东已缴纳股金总额：需专项统计。
（九）贷款质量指标（本外币）：
逾期贷款平均余额
1．------------------≤6％
各项贷款平均余额
呆滞贷款平均余额
2．------------------≤3％
各项贷款平均余额
呆帐贷款平均余额
3．------------------≤0．5％
各项贷款平均余额
逾期贷款：同期会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
呆滞贷款：同期会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
呆帐贷款：同期会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
（十）可购置固定资产指标：
固定资产净值＋在建工程
------------------------≤30％
营运资金
固定资产净值：同期会计报表：“1511房产，1521器具及设备”两科目合计与“152累计折旧”科目余额之差。
在建工程：同期会计报表“154在建工程”科目余额。
（十一）投资限额指标：
投资余额
----------≤30％
营运资金
投资：同期会计报表“1424其他股权投资”与“1423投资金融企业”两科目余额合计数。
（十二）本息回收率指标：
实收利息
--------------≥90％
到期应收利息
已收本金
--------------≥90％
到期应收本金
实收利息：同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息”两科目余额之差。
到期应收利息：同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息，1322应收贷款欠息”两科目余额之和。
已收本金：同期交银统（2）表中“本年累计收回”栏内合计数。
到期应收本金：“已收本金数”与同期会计报表“128逾期贷款”科目余额之和。
（十三）经营收益率指标：
总利润
资产收益率：----------≥1％
资产总额
总利润
营运资金收益率：----------≥15％
营运资金
当年总利润：同期会计报表“611本年利润”科目余额。
资产总额：同期交通银行资产负债表中“资产总额”期末数。
附件：三 交通银行资产负债比例管理监控指标的说明
一、交通银行资产负债比例管理监控指标，从时限考核上分为按季和按月两类。营运资金充足率、本息回收率、经营收益率指标为按季考核，其余指标均为按月考核。
二、存贷款比例指标、拆借资金比例指标采用时点数考核，即按月末余额考核，其余指标均按季、月平均余额考核。
三、指标平均余额的计算办法：
季度内三个月末余额相加
1．季度平均余额＝------------------------
3
上月末余额加本月末余额
2．月平均余额＝------------------------
2
四、单个贷款比例指标及对最大十家客户发放贷款总额的统计，各分支行均应按照附件五表式规定填报。
五、可购置固定资产指标，按总行财会部核批的指标考核，一般不得超过规定比例。
六、关于风险资产数据及有关台帐统计，须由分支行信贷、信托、财会、国外业务、计划等部门按业务分工，分别专项统计，在规定时间内报计划部门汇总归并上报。
附件：四 交通银行资产风险权数表
单位：万元
----------------------------------------------------------------------------
序号 | 资产项目 |余 额|风险权数％|风险资产余额
------|--------------------------------|------|----------|--------------
1． |现金及银行存款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
2． |存放中央银行存款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
3． |存放同业款项 | | 10 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|拆放同业 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|（1）商业银行 | | 0 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
4． |（2）其他银行 | | 10 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|（3）全国性金融公司 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|（4）省市级金融公司 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
| |（1）信用贷款（信用透支） | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |（2）担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|短| 非银行金融机构担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 大型企业担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|期| 其他企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
5． | | 其他担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷|（3）抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他债券抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房屋产权证 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| |（1）信用贷款 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|中|（2）担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|长| 非银行金融机构担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
6． |期|（3）抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房产抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 其他有价证券及转让权利| | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
续表
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序号 | 资产项目 |余 额|风险权数％|风险资产余额
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|对公共企业贷款 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
7． |对国家投资的公共企业贷款 | | 10 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对省市政府投资的公共企业贷款 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对市以下政府投资的公共企业贷款 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
8． |逾期贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|贴 现 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业银行及政策性银行承兑的汇票 | | 10 |
|贴现 | | |
9． |--------------------------------|------|----------|--------------
|其他银行承兑汇票贴现 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业承兑汇票贴现 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
10．|活存透支 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
11．|信托贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
12．|呆滞贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
13．|呆帐贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
14．|进出口押汇 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
15．|应收租赁款 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| |短期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|投|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 50 |
16．| |----------------------------|------|----------|--------------
| |长期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|资|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
17．|存放联行款项 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
18．|自营证券 | | 10 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
19．|委托贷款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
20．|固定资产净值 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
21．|在建工程 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
22．|应收帐款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
23．|其他资产 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
注：1．此表以中国人民银行制定的风险权数作为分解依据。
2．“5”、“6”中的抵押贷款的合计数应与会计科目“126抵押贷款”相符。
3．其他资产：未归入上述项目均按此核定风险权数。
